Wydarzenia

09.09.2021

Podsumowanie panelu prawnego Risk & Supervision Meeting 2021

W dniu 9.09.2021 r. w Warszawie w Centrum Konferencyjnym Marriott odbyła się organizowana przez CRIF sp. z o.o. konferencja Risk & Supervision Meeting 2021. Celem konferencji jest międzysektorowa wymiana doświadczeń oraz znalezienie cech wspólnych w sferze nadużyć. Punktem docelowym wydarzenia jest omówienie wspólnych obszarów biznesowych i zacieśnienie współpracy obydwu sektorów (leasing + faktoring), które działają dla podobnego segmentu klientów (b2b). Z racji tematyki Bloga, relację z eventu ograniczam do aspektów prawnych faktoringu (częściowo także leasingu), chociaż tych aspektów w trakcie całej konferencji było naprawdę sporo.

Panel prawny rozpoczął się od prezentacji wprowadzającej autora Bloga – adw. Bartosza Nadry, w trakcie którego nakreślono zmiany przepisów dla branży faktoringowej i leasingowej w 2021 roku:

LP Etap legislacyjny Zmiana legislacyjna
1 1.01.2021 – wejście w życie b2sb – przedsiębiorcy będący osobami fizycznymi częściowo wdrożeni w reżim konsumencki. O nowelizacji pisaliśmy tutaj.
2 1.01.2021 – wejście w życie sp. komandytowe i (niektóre) sp. jawne objęte CIT od 2021 r.
3 1.03.2021 – wejście w życie dematerializacja akcji SA i SKA;
4 28.04.2021 – wejście w życie ustawa wdrażająca Dyrektywę CRD V oraz Rozp. CRR II [prawo bankowe]
5 Rezygnacja z procedowania projektu ustawy Rzecznik Finansowy raczej z nami zostanie – porzucenie prac nad projektem nowelizacji.
6 1.07.2021 – wejście w życie Wnioski do KRS składamy w formie elektronicznej;
7 1.07.2021 – wejście w życie Prosta Spółka Akcyjna;
8 1.07.2021 Krajowy Rejestr Zadłużonych – kolejne przesunięcie wdrożenia, o czym pisaliśmy tutaj.
9 ok.22.09.2021 Nowelizacja m.in. KPC – Weksle ‘konsumenckie’ – ograniczenia w wystawianiu i doch. roszczeń z weksli wystawionych / poręczonych przez konsumenta;
10 1.10.2021 – wejście w życie SLIM VAT 2 – kilkanaście zmian ułatwiających rozliczanie VAT. (odliczenia, ulgi, MPP) + projekt pilotażowy e-faktura.
11 31.10.2021 – wejście w życie nowelizacja AML (m.in. konieczność zgłaszania rozbieżności co do osoby beneficjenta rzeczywistego względem danych z CRBR). O tym jeszcze będziemy pisać.

 

12 Konsultacje projektu podatkowego „Nowy Ład” – projekt podatkowy, konsultacje.

 

13 Konsultacje projektu ustawy Ograniczenie zakazu cesji – konsultacje ustawy o zatorach (terminach zapłaty w transakcjach handlowych). O tym jeszcze będziemy pisać.

W panelu prawnym poruszyliśmy część z w/w zagadnień, z racji ograniczeń czasowych:

  1. Weksle b2b poręczone jako ‘konsumenckie’ (zarys zmian – wprowadzenie; czy poręczenie nadal będzie stosowane; rozróżnienie sytuacji różnych poręczycieli; spodziewane skutki zmian; alternatywny dla poręczenia wekslowego);
  2. b2sb – jednoosobowi przedsiębiorcy częściowo wdrożeni w reżim konsumencki (doświadczenia z procesu wdrażania zmian; czy branża nauczyła się żyć z 2-3 wersjami wzorców umownych i reżimów prawnych (b2b vs b2sb vs b2c); perspektywa branży leasingowej; czy nie pojawia nam się pole do nadużyć);
  3. AML – zmiany od 31.10.2021 r. (wprowadzenie dotyczące nowelizacji; zgłaszanie rozbieżności co do osoby beneficjenta rzeczywistego do CRBR; jakie są możliwości weryfikacji klienta pod kątem posiadania statutu PEP; Rozporządzenie Ministra Finansów, Funduszy i Polityki Regionalnej z dnia 27.07.2021 r. w sprawie wykazu krajowych stanowisk i funkcji publicznych będących PEP).
  4. Nowy Ład” (wydłużenie z 6 miesięcy na 6 lat, terminu pod którym firma może wyłączyć z przychodów sprzedaż środka trwałego wykupionego z leasingu; stanowisko ZBP);
  5. Ograniczenie zakazu cesji (nowelizacja ustawy o zatorach) – wprowadzenie, zakres zastosowania, status prac.

W panelu prawnym dyskutowali:

  • Jacek Rakowski, Dyrektor ds. prawnych ZPL, Dyrektor Departamentu Prawnego, mLeasing Sp. z o.o.
  • Katarzyna Baryś, radca prawny, Grupa Credit Agricole, Europejski Fundusz Leasingowy S.A. oraz Eurofactor Polska S.A.
  • Ewa Guzowska, Wspólnik KGK Kancelarii Radcowskiej E.Guzowska i Ska, Sp.k.
  • Moderator: Bartosz Nadra, Adwokat, specjalista od rozwiązań antyfraudowych, Partner Zarządzający Jaśkowiak Nadra Adwokaci, autor Bloga

Tematy na które nie starczyło czasu:

Warto wspomnieć, ze wątki prawne i około-prawne pojawiały się praktycznie w każdym z paneli / modułów:

  • Dedykowany zespół, narzędzia antyfraudowe, czy międzybranżowa wymiana danych o nadużyciach? Jak efektywnie możemy powstrzymać cyberprzestępczość;
  • Kradzież tożsamości – studium przypadku;
  • Obraz sektora leasingowego i faktoringowego po COVID-19. Co będzie za rok?;
  • Wpływ cyfryzacji na ryzyka fraudowe. Cienie i blaski digitalizacji.

Do zobaczenia za rok!